Testamento erede universale

Nel caso di testamento con erede universale che istituisce un unico erede ed esclude i legittimari, cosa bisogna fare?

L’erede universale, nella successione testamentaria, incontra i limiti delle quote riservate ai legittimari, i quali sono chiamati ad esperire l’azione di riduzione per acquisire la qualità di eredi e chiedere la reintegra nella quota pretermessa.

L’argomento è tra i più controversi e delicati della materia successoria, con implicazioni di carattere familiare e patrimoniale che richiedono sempre assistenza legale altamente specializzata per tutelare appieno i propri diritti.

In questo articolo affronto il tema dell’erede universale e le problematiche cui si va incontro quando ci sono eredi legittimi esclusi nel testamento.

Nella mia lunga esperienza di Avvocato esperto in diritto ereditario, chiarisco cosa dice la legge quando si devono affrontare situazioni che comportano ingiustizie nella famiglia, all’apertura della successione.

Chi è l’erede universale?

L’erede universale è colui che subentra in tutti i beni e diritti del defunto, compresi i debiti, quando ciò è previsto nel testamento o, in caso di unico erede, nella successione legittima 

Nella successione testamentaria, l’erede universale è espressamente designato dal testatore, che conferisce al beneficiario nel testamento la totalità del suo patrimonio.

L’accettazione di eredità può avvenire puramente e semplicemente o, ai sensi dell’art. 470 del codice civile, col beneficio di inventario per separare il proprio patrimonio da quello del defunto e non rispondere dei debiti oltre il valore dell’eredità. 

Quando c’è un solo erede a cui è devoluto l’intero patrimonio ereditario, il chiamato all’eredità subentra nell’universalità dei beni del defunto.

Erede universale in presenza di legittimari

L’erede acquisisce l’intero patrimonio dell’eredità, assumendo la titolarità di tutti i diritti e obbligazioni del de cuius, senza dovere concorrere con altri eredi.

Tuttavia, non sempre può darsi piena attuazione alla volontà del de cuius, ma è fatta salva la quota di legittima riservata ai legittimari.

Il successore universale, in presenza di legittimari, incontrerà sempre il limite di  dovere concorrere con gli altri eredi, subentrando necessariamente in una quota indivisa nell’eredità, fintanto non interviene la divisione ereditaria.

Differentemente dal legatario, istituito con legato testamentario, che subentra a titolo particolare in una specifica determinazione attribuitagli e non risponde di debiti ereditari.

Come si diventa erede universale?

Si diventa erede universale, sostanzialmente in  due modi: nella successione legittima se non vi sono altri eredi, oppure nella successione testamentaria quando viene designato un unico erede.

Nella successione ereditaria può esserci un solo erede perché non ci sono altri eredi legittimi.

Ciò si verifica, nella successione legittima, per il figlio unico di un genitore, o per il coniuge senza figli quando mancano gli ascendenti e nessuno può agire in rappresentazione ereditaria.

Oppure, nella successione testamentaria, si può essere istituito unico erede, quando il de cuius ha devoluto l’intera eredità nel testamento ad una sola persona.

I problemi maggiori si riscontrano quando è pretermessa la quota dei legittimari con un testamento con erede universale, che la legge consente seppur con i limiti e problemi che spesso ne derivano.

Tuttavia, bisogna tenere presente che la quota disponibile del testatore non può mai essere superiore ad 1/3 del valore dell’ eredità.

Sebbene l’erede universale con l’accettazione esclude gli eredi pretermessi, fintanto questi non ottengano la reintegra nell’eredità  con l’azione di riduzione che va sempre trascritta onde evitare vendite fraudolente.

Infatti il Notaio, come Pubblico Ufficiale, deve trascrivere il testamento e volturare i beni immobili a favore dell’erede universale che ne faccia richiesta, dando  atto  dell’atto di provenienza.

L’erede universale, pertanto, incontra limiti a tutela degli eredi pretermessi ove non rispetti le quote dei legittimari con atti fraudolenti e compravendita con lesione di legittima.

Testamento olografo con erede universale

La nomina di un unico erede può avvenire per testamento pubblico, testamento segreto, o con testamento olografo.

I problemi del testamento olografo sono riconducibili a vizi di forma, o sostanziali, oltre che per ipotesi di violenza, o dolo.

Il testamento che pretermette altri eredi, ad esclusione di cause di indegnità a succedere, può essere impugnato nel termine ordinario di 10 anni dagli eredi esclusi.

Il testatore, infatti, sebbene la legge gli attribuisce pieni poteri e consente di nominare un solo erede, deve rispettare le quote ereditarie con e senza testamento.

Se, con l’istituzione dell’erede universale, le quote ereditarie riservate ai legittimari non sono state rispettate, il testamento si considera valido nei limiti della quota disponibile.

Infatti l’art. 554 del codice civile stabilisce che le disposizioni testamentarie che eccedono la quota disponibile del testatore sono soggette a riduzione nei limiti della quota stessa.

Per ricostruire la massa ereditaria, che è costituita dal relictum e dal donatum, bisogna imputare all’eredità, per effetto della collazione, tutti i beni ricevuti in vita dal testatore.

Pertanto, è necessario esaminare il rapporto tra donazioni ed eredità e verificare che l’istituzione di un solo erede nel testamento non sia l’effetto di una disposizione volta a riequilibrare il rapporto tra eredi.

Nomina di un unico erede e lesione di legittima

In tema di successioni ereditarie la nomina di un unico erede nel testamento, quando causa lesione di legittima, da luogo a differenti problemi, non  sempre di  facile soluzione.

Oltre a ripercuotersi nel vissuto familiare, i risvolti economici rappresentano una preoccupazione che deve essere affrontata con l’aiuto di un avvocato specializzato in diritto ereditario per l’impugnazione del testamento.

Infatti, se l’erede universale pubblica il testamento, il Notaio deve dare esecuzione alle disposizioni ivi contenute, anche se lesive della quota di legittima di altri eredi.

In questo caso, gli eredi pretermessi dovranno agire d’urgenza, chiedendo un sequestro conservativo cautelare per evitare il trasferimento degli immobili ereditati a terzi.

Ciò, tuttavia, non è possibile fintanto non viene esperita l’azione di riduzione ed acquisita la qualità di erede mediante accettazione dell’eredità.

Ferma restando l’importanza dell’assistenza nella mediazione obbligatoria in materia ereditaria, nel caso del testamento con erede universale che  estromette i figli, o il coniuge, per conseguire un accordo tra eredi. 

Impugnazione del testamento con erede universale

L’impugnazione del testamento che istituisce un unico erede è l’unica strada per gli eredi pretermessi, quando sia la trattativa, che la mediazione civile non hanno portato ad un accordo di reintegra tra eredi.

Infatti il testamento quando lede i diritti dei legittimari può essere impugnato.

Il testatore può disporre sempre di ¼ del suo patrimonio, ma non può eccedere per liberalità la quota disponibile che la legge gli riconosce.

Gli atti di liberalità che eccedono la quota disponibile del de cuius sono soggetti  all’azione di riduzione, che si prescrive nel termine ordinario di 10 anni.

L’azione di  riduzione delle disposizioni del testamento è subordinata all’esperimento della mediazione obbligatoria in materia ereditaria, condizione di procedibilità per impugnare il testamento con erede universale.